Судимости человека

Представители служб безопасности одни из самых жадных до информации специалистов. Особенно, когда речь заходит о частных лицах. Это обусловлено тем, что поиск информации об организациях доступен как в открытых источниках, так и в специализированных платных сервисах.

Чего не скажешь о физических лицах и предпринимателях. Данные по этим субъектам сложнее всего собирать и каждый безопасник ищет свои инструменты для решения данной задачи.

Когда необходимо проверять частных лиц и предпринимателей?

1. Проверка при трудоустройстве новых кандидатов, особенно материально-ответственных лиц и ТОП-менеджмента;
2. Проверка действующих сотрудников на причастность к неправомерным действиям и “серым” схемам;
3. Проверка действующих контрагентов, в частности ИП для предотвращения негативных последствий в случае изменения финансового состояния бизнес-партнера;
4. Заключение договоров с новыми контрагентами — индивидуальными предпринимателями, желающими работать с отсрочкой платежа.

Все эти сценарии трудозатратны, если сравнивать с проверкой организаций и требуют подключения дополнительных инструментов. Собрать информацию о благонадежности частного лица или предпринимателя сложно, поскольку большая часть значимых при проверке источников закрыты. Например, к таким источникам относятся судимости и кредитная история субъекта.

Официальная база судимостей доступна только силовым ведомствам. Что касается любых других баз — никто не может гарантировать их достоверность. Тем не менее есть несколько разрешенных законом способов косвенно или напрямую узнать судимости человека онлайн.

Вариант №1 — ГАС “Правосудие” и сайты судов
Один из самых популярных способов сбора данных — это сайты судов. Для поиска необходимо зайти на официальный сайт суда по прописке проверяемого в раздел «судебное делопроизводство», найти ссылку на поиск информации и попытаться найти данные о судимостях по фамилии. Так же в качестве источника можно использовать Государственную автоматизированную систему Российской Федерации «Правосудие».

Вариант №2 — открытые реестры розысков ФСИН, МВД и ФССП
В реестр розыска МВД попадают лица, совершившие преступления, подлежащие уголовной ответственности, а также пропавшие без вести или разыскиваемые по иной причине. В реестре ФСИН содержаться данные об осужденных, самовольно оставивших пенитенциарное учреждение, а в реестре розыска ФССП данные о лицах, находящиеся в розыске по подозрению в совершении преступлений подследственных ФССП России.

Эти методы сбора информации доступны для всех и бесплатны — это плюс. При этом съедают много времени на поиск и анализ — это минус.

1. Отсутствие дополнительных идентификаторов для точного поиска. На сайтах судов поиск осуществляется по комбинации — фамилия, имя, отчество. Соответственно в выдаче получаем большой список дел с однофамильцами, которые надо проанализировать и понять, какие дела с большой долей вероятности относятся к проверяемому субъекту.
2. Поиск сразу по нескольким регионам. Часто у субъекта есть причастность к нескольким регионам — прописка в одном месте, а место проживания менялось, а значит искать нужно сразу по нескольким регионам. В открытых источниках придется отдельно прорабатывать каждый регион — это дополнительное время на проверку.
3. Нестабильность информационных источников. Сайты судов работают с перебоями, информация не всегда доступна 24/7, например в связи с техническими обновлениями — это тормозит процесс проверки и растягивает сроки.

Альтернативный способ проверки

За несколько лет взаимодействия с представителями служб безопасности стало очевидно, что для принятия решения необходима разнообразная информация, которая позволит оценить субъект комплексно. Важно не только быстро и качественно собирать информацию по судам, но и владеть дополнительными данными, которые обогатят и сформируют более полное представление о благонадежности проверяемого. Большое внимание уделяется сигналам, которые позволяют действовать на опережение и предвидеть проблемы до их появления.

Все эти факторы подтолкнули нас к созданию уникального ОТЧЕТА О КОМПЛЕКСНОЙ ПРОВЕРКЕ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА в рамках сервиса Unirate24. Отчет включает в себя данные из открытых и закрытых источников, которые в полной мере позволяют оценить благонадежность физических лиц, индивидуальных предпринимателей, собственников бизнеса контрагента.

Отчет позволяет на 6 месяцев раньше, чем из других источников узнать о негативных факторах, которые впоследствии могут привести к появлению судебных дел и ФССП. Также учитывает проблематику, с которой представители служб безопасности сталкиваются в своей ежедневной работе, а именно:

1. Сокращение времени на проверку субъекта. Выбирайте те регионы, которые интересуют и анализируйте максимально точную выборку судебных дел;
2. Разнообразная информацию из открытых источников, которая важна при проверке субъекта и позволяет сформировать полное представление о благонадежности субъекта:
   — Проверка паспорта
   — Суды общей юрисдикции
   — Данные о связях с бизнесом (Аффилированность)
   — Исполнительные производства
   — Финансовые задолженности
   — Проверка водительского удостоверения
   — Банкротство
   — Проверка по реестрам розысков (ФССП, ФСИН)

Почему в качестве закрытого источника мы выбрали именно кредитную историю? Важно понимать, что кредитная история содержит огромный массив данных, который можно и нужно учитывать при принятии решения.

Например, наличие недавнего кредита свидетельствует о том, что человека досконально проверили банковские службы безопасности, а значит:

• Нет негатива по МВД
• Не состоит на учете как наркоман
• Обладает достаточным социальным рейтингом
• Проверен на мошенничество
• Высокая платежная дисциплина
• Подтверждены паспортные данные
• Не числится в черной базе банков

Кредитная история — это уникальный закрытый источник информации, который позволяет делать выводы о субъекте до наступления судебного разбирательства, а значит минимум на 6 месяцев раньше остальных понять, что с проверяемым что-то не так и предпринять необходимые меры.

К таким сигналам может относиться информация о просроченной задолженности по кредитам.
Если у сотрудника или контрагента есть или были проблемы с уплатой заемных средств — это повод пересмотреть и скорректировать свои действия, например не отгружать товар по пост-оплате, тем самым избежав невозвратной или проблемной дебиторской задолженности или не трудоустраивать кандидата на материально ответственную должность.

Закажите ОТЧЕТ О КОМПЛЕКСНОЙ ПРОВЕРКЕ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА.
Примите меры до наступления негативных последствий.

Кредитный отчет сотрудника

Проверка кредитной истории по лицам, имеющим доступ к финансам, торгово-материальным ценностям, коммерческой тайне, занятым в центре закупок, нанимаемым в качестве временного персонала, претендующим/занимающим руководящие должности.

Экспресс-доступ к кредитному отчету сотрудника/соискателя. Выявление просрочек. Кредитная нагрузка проверяемого.